Зарплатный проект сбербанк
Зарплатный проект Сбербанка: тарифы, подключение, плюсы и минусы
Зарплатный проект от Сбербанка – услуга, доступная предпринимателям и компаниям вне зависимости от масштабов деятельности.
Сегодня к проекту подключены сотни тысяч организаций малого, среднего и крупного бизнеса, сотрудники которых получают заработную плату на карту самого известного банка страны.
Взаимодействие в рамках зарплатного проекта выгодно и самой компании, и ее работникам, ведь Сбербанк, помимо прочего, предлагает заманчивые условия и дополнительные привилегии.
Как работает зарплатный проект?
Подключенный в Сбербанке зарплатный проект – удобная услуга, предлагаемая бизнесу, позволяющая облегчить работу бухгалтерии, упрощающая расчеты с сотрудниками. В чем же суть такой программы? Зарплатный проект работает по следующей схеме:
- Компания, являющаяся работодателем, подключает услугу, сотрудникам выдаются банковские карты со льготными условиями обслуживания.
- Ежемесячно на счете организации формируется зарплатный фонд – средства, которые будут использованы для расчетов с работниками.
- Бухгалтер фирмы предоставляет ведомости, где указан доход каждого сотрудника – эти документы нужны банку для перевода средств.
- Сбербанк перечисляет зарплату работникам компании в соответствии с предоставленными ведомостями, аналогичен порядок действий и при выплате авансовых платежей и иных отчислений.
Суть зарплатного проекта состоит в том, чтобы автоматизировать процесс расчетов компании со своими сотрудниками. Если в организации трудоустроено минимум 5-10 человек, ежемесячная подготовка отчетности и осуществление выплат становятся дополнительной нагрузкой на бухгалтеров – Сбербанк берет часть работы на себя, предлагая сотрудничество в рамках зарплатного проекта.
Тарифы и условия обслуживания зарплатного проекта Сбербанка
За обслуживание карт, выданных Сбербанком для зачисления заработной платы, расходы взимаются с компании – предпринимателя или юридического лица. В 2019 году действуют следующие тарифы:
- комиссия при переводе средств – 0,15%;
- стоимость обслуживания карт МИР Классическая, Visa Classic, MasterCard Standard – 0 руб.;
- обслуживание остальных карт в первый год – от 900 до 30 000 руб. в зависимости от типа пластика, во второй год – от 600 до 30 000 руб.;
- доступно подключение доп. пакетов «Сбербанк Первый» и «Сбербанк Премьер» для руководителей;
- перевод средств выполняется в любой регион в течение 1,5 часа.
Для работника, являющегося держателем зарплатного пластика, обслуживание обычно бесплатное, как и перевыпуск, выдача наличных, проведение транзакций в интернет-банке. В зависимости от статуса карты могут предоставляться дополнительные привилегии, например, повышенные бонусы «Спасибо от Сбербанка», клиент может принять участие в акциях, проводимых платежными системами.
Как подключить зарплатный проект Сбербанка?
Присоединиться к программе Сбербанка может любая компания или предприниматель вне зависимости от того, где открыт расчетный счет. Для подключения нужно:
- На сайте Сбербанка для корпоративных клиентов в разделе «Расчеты и платежи» выбрать «Зарплатные проекты».
- Кликнуть по ссылке «Оставить заявку» и указать фамилию, имя, город, номер телефона.
- Дождаться звонка менеджера, получить консультацию, ответить на вопросы о компании.
- Заключить договор РКО – номер счета будет зарезервирован автоматически, также предоставят доступ к ЛК Сбербанк Бизнес.
- Заключить договор участия в зарплатном проекте, отправить реестр сотрудников и подождать изготовления карт.
При подключении зарплатного проекта юридическое лицо предоставляет пакет документов, куда входит Устав, приказ назначения руководства, паспорт директора. Предприниматели предоставляют только паспорт, СНИЛС.
Также подключить услугу можно, сразу же обратившись в отделение и заполнив заявку со специалистом.
Проект доступен даже в том случае, если расчетный счет открыт в стороннем банке – Сбербанк выпустит карты, а для перечисления зарплаты потребуется представить платежный документ из финансового учреждения.
Как в Сбербанк Бизнес Онлайн заказать зарплатную карту сотруднику?
Если компания либо предприниматель уже обслуживаются в Сбербанке, имеют доступ в личный кабинет для бизнеса, подключить услугу можно дистанционно, следуя инструкции:
- Авторизуйтесь в Сбербанк Бизнес Онлайн.
- Перейдите в меню продуктов и услуг, после чего кликните «Больше сервисов для бизнеса».
- Выберите «Зарплатный проект», ссылка расположена в меню обслуживания сотрудников, кликните «Подключить».
- Заполните заявление – анкета будет сформирована в зависимости от типа компании или предпринимателя.
- Проставьте флажок, подтвердив ознакомление с условиями участия в программе.
- Кликните «Создать», подпишите заявление и направьте его на рассмотрение в Сбербанк.
Также можно подключить зарплатный проект, если ранее пользователю Сбербанк Бизнес пришел специальный код – его нужно ввести в ЛК в разделе с продуктами и услугами, а затем – заполнить заявку. В течение 2 суток анкета будет обработана, а ее статус в онлайн кабинете изменится – можно отслеживать в режиме реального времени.
Плюсы и минусы зарплатного проекта от Сбербанка
Безусловно, услуга зарплатного проекта – выгодное решение для бизнеса, иначе бы к ней не подключилось свыше 400 тыс. компаний по всей России. Программа, предлагаемая Сбербанком, выгодна для организаций, ИП, самих сотрудников, получающих отчисления от работодателя на карту.
Преимущества для компании
Фирмы, а также ИП, подключающие услугу в Сбербанке, могут рассчитывать на несколько преимуществ участия в проекте от самого популярного банка страны:
- доступен заказ карточек с индивидуальным дизайном компании;
- упрощенный порядок выплат, онлайн-банк интегрируется с 1С;
- пластик можно выпустить для сотрудников в любом регионе;
- быстрое поступление средств – за 90 мин. после отправки;
- возможна установка банкомата для работников организации;
- круглосуточная поддержка для бизнеса;
- выгодные тарифы на обслуживание.
Подключение к зарплатному проекту для компаний абсолютно бесплатно, дополнительные расходы взимаются при выпуске отдельных видов банковских карт.
Плюсы для персонала
Выгодно участие в зарплатном проекте Сбербанка и для работников, которые будут получать все отчисления на карточку банка. Для них предложено несколько преимуществ:
- бесплатное или недорогое обслуживание карт;
- повышенное начисление бонусов «Спасибо от Сбербанка»;
- льготные условия и упрощенное получение кредитов;
- возможность снимать деньги в любом банкомате сети без комиссий;
- бесконтактная система платежей и доступ в интернет-банк.
К недостаткам относится только наличие комиссий за переводы зарплаты, а также платное обслуживание пластика повышенной категории.
Зарплатный проект – выгодная услуга, благодаря которой работодатель упрощает процедуру перевода доходов своим сотрудникам. В Сбербанке программа отличается привлекательными условиями, но не лишена недостатков. Впрочем, наличие незначительных минусов не влияет на ее популярность – услугу подключают тысячи компаний малого, среднего, крупного бизнеса, а также предприниматели.
Зарплатный проект Сбербанка для ИП: плюсы и минусы
Сегодня неуклонно растет количество юридических лиц-работодателей, которые включаются в зарплатные проекты. Договора с банками подписывают не только крупные корпоративные клиенты, но и владельцы малого бизнеса. Многие из них склоняются к выбору услуги «Зарплатный проект Сбербанк для ИП без сотрудников». Она приобрела актуальность благодаря целому спектру преимущественных особенностей.
Чем выгоден зарплатный проект
С одной стороны, физическому лицу, работающему на себя без привлечения наемных специалистов, участвовать в зарплатных проектах ни к чему. ИП не заключает сам с собой трудовой договор, соответственно, и заработная плата как таковая отсутствует.
Однако исходя из практических соображений, индивидуальному предпринимателю такая банковская услуга тоже необходима. С точки зрения закона все в порядке.
Важно! Сберегательным банком не установлены ограничения по минимальному количеству сотрудников для присоединения к зарплатному проекту.
Если ИП, работающий сам на себя, известит о желании присоединиться к зарплатному проекту, банк откроет ему счет.Предприниматель получит зарплатную карту, на которую будут перечисляться деньги исходя из поручения, оформленного им же.
В этом случае с него не будет взиматься комиссия за проводимые операции, а также он сможет воспользоваться привилегиями, которые предусмотрел банк для зарплатных клиентов.
Заключив договор о зарплатном проекте Сбербанка для ИП без сотрудников, предприниматель сможет:
Отзывы тех, кто уже воспользовался этим продуктом, только положительные. Банк тоже приветствует присоединение к зарплатным проектам представителей малого и среднего бизнеса. За счет этого он расширяет клиентскую базу.
Тарифы для ИП
Индивидуальные предприниматели без наемных работников в рамках этого продукта снижают комиссию по перечислениям до 0,3%. Это происходит благодаря тому, что при формировании реестра для зачисления, предприниматель обозначает цели перевода как «прочие выплаты».
Банковская карта будет выпущена бесплатно, не придется платить за первый год ее обслуживания. Правда, это не касается пластиковых карточек «Аэрофлот», их стоимость обслуживания – 450 рублей. Тарифные условия для представителей малого бизнеса в рамках зарплатного проекта могут быть различными.
Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?Важно! Тарифы сильно зависят от того, к какому классу относится карта.
Самым экономичным в плане обслуживания является пластик Maestro/Visa Electron. Плата за обслуживание обойдется всего лишь в 300 рублей.Класс повыше у Visa Classic/MasterCard Standard. Годовое обслуживание в рамках зарплатного проекта составляет 750 рублей.
Наличные, не выходящие за определенный суточный лимит, выдаются Сбербанком бесплатно. За сверхлимитное снятие придется доплатить. Комиссия составит 0,5% от полученной суммы. Если деньги сняты в кассах других банковских учреждений, ИП потеряет 0,75%.
Суточный лимит на получение наличных составляет 50 тыс. руб., а ежемесячный – 500 тысяч. Это относится к картам Maestro/Visa Electron. При пользовании пластиковыми карточками классом выше цифры иные – 150 тысяч рублей ежедневно и полтора миллиона в месяц.
Выводить наличные средства, пока не будет исчерпан суточный лимит, можно без выплаты комиссионных сборов. Каким будет обслуживание этих операций, зависит от типа карты. Пользование овердрафтной линией обойдется в 20%. В случае просрочки с внесением платежа эта сумма увеличивается до 40%.
Условия для подключения к зарплатному проекту
Чтобы подключиться к зарплатному проекту Сбербанка для ИП, требуется заключить двусторонний договор. Подробнее ознакомиться с условиями и заполнить заявление можно на официальном сайте финансово-кредитного учреждения. При личном визите в банк следует подготовить пакет документов. Обязательных – три:
- паспорт гражданина РФ;
- ИНН;
- свидетельство установленной формы о том, что конкретное физическое лицо является индивидуальным предпринимателем.
Иногда специалисты банка могут дополнительно запросить некоторые документы. Получив зарплатную карту, ИП сможет быстро понять, что пользоваться ею более выгодно, чем обычной дебетовой, которая была выдана физическому лицу.
Порядок подключения к зарплатному проекту для индивидуальных предпринимателей аналогичен процедуре, которую проходят юридические лица. Все начинается с подачи заявки на сайте банка. Далее нужно следовать определенному алгоритму:
- Лично встретиться с сотрудником банка.
- Уточнить все нюансы, взвесить плюсы и минусы.
- Подписать двустороннее соглашение.
- Выбрать тип пластиковой карты.
- Подать заявление, в соответствии с которым требуется выпустить банковскую зарплатную карту ИП.
- Создать личный кабинет для управления карточкой через интернет-банк.
- После формирования зарплатной ведомости перечислить деньги.
- Зафиксировать перевод денег на зарплатную карту.
Подробная инструкция есть на официальном сайте Сбербанка. Если что-то останется непонятным, можно проконсультироваться с персоналом учреждения.
Банковская карта, предназначенная для оплаты труда, будет выдана в том отделении, где подавалось заявление, вместе с прилагаемым к ней договором на обслуживание.
В дальнейшем в соответствии с поданной ведомостью определенная сумма будет списана с расчетного счета и переведена на счет пластика.
В рамках зарплатного проекта индивидуальные предприниматели могут проводить операции, пользуясь сервисом Сбербанк Онлайн. Чтобы вывести денежные средства, ИП самостоятельно осуществляет формирование реестра. Для этого ему нужно выбрать категорию «Прочие выплаты».
Зарплатные карты принимаются во всех банкоматах Сбербанка. Не имеет значения, какой это регион. Платить комиссию не придется (в пределах установленных лимитов).
Если возникнет необходимость, можно снять любую сумму, доступную на счете. И делать это можно тогда, когда возникла острая необходимость и в наиболее удобное время.
С зарплатной картой на руках можно с помощью информационно-платежного терминала производить безналичные расчеты, оплачивая различные услуги – от мобильной связи, интернета, кабельного и спутникового телевидения до налогов и услуг ЖКХ, а также приобретать товары в магазинах.Важно! Контролировать операции, которые проводятся со счетами, легко с подключенным «Мобильным банком».
Возможные проблемы для ИП при подключении к зарплатному проекту
Российское Министерство финансов несколько раз готовило свои разъяснения относительно того, что ИП не положено производить начисления и выплаты зарплаты самому себе.
Фактически происходит перевод со счетов ИП на карту физического лица, то есть самого себя. Предприниматели пользуются этой возможностью, чтобы удешевить процесс, уменьшить комиссионные сборы.
Сбербанк допускает такой вариант, если карта оформлена в рамках зарплатного проекта.
К возможным проблемам следует подготовиться заранее, чтобы знать, как и каким способом потребуется найти верное решение. Случиться может следующее:
- суммы реестра и покрытия не будут соответствовать;
- лимит расходных операций окажется превышенным, что грозит взиманием дополнительной комиссии;
- в системе возникнет сбой.
Это нечастые явления и исправить их можно быстро и без проблем. Однако необходимо понимать, что хотя предприниматель без сотрудников и стал пользоваться услугой зарплатного проекта, это не окажет никакого влияния для формирования кредитной истории.
Банк будет по-прежнему воспринимать его как владельца бизнеса. Значит, получив заявку на кредит, финансовое учреждение будет просчитывать платежеспособность заявителя исходя из оборотов по счету.
Перечисления зарплаты самому себе не будут приняты во внимание.
Зато индивидуальный предприниматель с помощью сбербанковского зарплатного проекта может получить еще один способ для оптимизации расходов. Это происходит за счет льготных предложений, к которой данная категория получает беспрепятственный доступ.
Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?
Расторжение зарплатного договора
Услуга Сбербанка, предполагающая получение заработной платы (в случае с ИП – обозначенной в реестре суммы) обладает и достоинствами, и недостатками. Если клиент банка посчитал, что нашел оптимальное решение в другом кредитно-финансовом учреждении, он может расторгнуть договор.
Это можно сделать в одностороннем порядке, проблема решается вне судебного производства. Для расторжения заключенного ранее соглашения необходимо:
- уведомить банк в письменном виде;
- для отправки уведомления воспользоваться системой дистанционного обслуживания.
Не нужно забывать, что на процедуру завершения сотрудничества отводится как минимум 15 календарных дней. По прошествии этого времени и в случае оплаты всех услуг, предусмотренных договором, произойдет отключение зарплатного проекта.
Карта по зарплатному проекту в Сбербанке – особенности оформления и обслуживания
Зарплатная карточка Сбербанка — перспективный и взаимовыгодный банковский продукт, программа сотрудничества банка со структурами-работодателями. В рамках проекта предполагается эмиссия и обслуживание пластиковых носителей на специальных условиях для работников предприятий.
Преимущества подобного партнерства отмечают не только держатели карточек, но и руководители структур, бухгалтера. Так что же дает участие в зарплатном проекте, на каких условиях выдается зарплатная карта Сбербанка, ответим на актуальные вопросы.
Что такое зарплатная карта
Карточки Сбербанка для зачисления заработных плат ничем не отличаются от традиционных дебетовых носителей. Эмитируются банком под брендами международных платежных систем Visa, MasterCard, или отечественной платёжной системой МИР.
Функционал пластиковых носителей позволяет снять наличные деньги, оплатить оффлайн-покупки в торговой сети, рассчитаться за товары онлайн.
С помощью пластика клиент перечислит оплату за всевозможные услуги, пополнит счет, выполнит денежный перевод контрагентам в системе Сбербанка, а также через другие банковские учреждения.
Может участвовать в благотворительности, кэшбэк-программах «Спасибо» и «бонусная миля».Обслуживание пластика происходит на льготных условиях. Благодаря действующим договоренностям между Сбербанком и предприятием, клиент освобождается от уплаты годовой комиссии, бесплатно пользуется предусмотренными функциями.
Носитель не ограничивает возможностей и привилегий, предусмотренных банком и платежными системами.
Это:
- экстренное снятие наличности по паспорту, в случае утери пластика, ПИН-кода;
- круглосуточная поддержка и решение проблемных вопросов через колл-центр в любой точке мира;
- для премиальных видов носителей — VIP-обслуживание в залах аэропортов, отелях, торговых салонах, гарантия защиты покупок.
Для учреждений бюджетной сферы, государственных и коммунальных предприятий участие в проекте является обязательным; служащие используют дебетовые зарплатные карточки МИР.
Зарплатный проект Сбербанка
Для хозяйствующего субъекта работа с наличными деньгами сопряжена с организационными проблемами, которые обостряются при выплате зарплаты работникам. Компания может обладать сложной структурой, когда головной офис расположен в промышленном центре, а линейные подразделения — далеко в глубинке.
Избежать существенных расходов и формальностей помогает специальный проект Сбербанка, предполагающий эмиссию пластиковых карт для зачисления заработной платы сотрудникам предприятий. Давайте посмотрим, что дает участие в проекте каждой из сторон.
Для сотрудников
Преимущества участия в проекте Сбербанка для работников бесспорны:
- зачисление дохода на счет происходит в течение полутора часов с момента перечисления средств предприятием-работодателем банку;
- возможность открытия дополнительных карточных носителей членам семьи;
- бесплатное годовое обслуживание основного пластика, и на льготных условиях — дополнительного;
- без комиссии проводится снятие наличных в пределах установленного лимита;
- возможность пополнения счета и карты любым способом, открывать Сберегательный счет и овердрафт-кредит на приемлемых условиях;
- доступность управления и контроля через мобильное или онлайн-приложения, получение выписок со счета.
Держатель зарплатной карты становится желанным клиентом банка при оформлении любых видов кредита — ипотечного, авто-, потребительского. Таким клиентам банк оформляет предодобренные кредитки на специальных условиях, с заранее установленным лимитом.
Для компаний и руководителей
Несомненны выгоды зарплатной программы банка и для хозяйствующих структур. Существенно снижаются расходы:
- на обустройстве кассовых помещений;
- организации безопасности и сохранности денег при доставке и хранении;
- уплате комиссии при обналичивании;
- на содержании штата кассиров и бухгалтеров-ревизоров;
- возможность интеграции бухгалтерских программ предприятия с автоматизированной обработкой данных банка;
- выполняются требования законодательства по своевременной выплате заработной платы даже на удаленных подразделениях;
- первичная эмиссия карт, перевыпуск по сроку проводятся бесплатно.
При большой численности получателей зарплат, предприятие может обратиться в банк с предложением об установке на территории банкоматов Сбербанка.
Если руководство компании часто бывает в зарубежных поездках, для получения заработной платы можно оформить карты более высоких классов, с индивидуальным дизайном. Карточный носитель может содержать логотип компании, выполняться в соответствующей цветовой гамме.
Преимущества и недостатки
Достоинства зарплатной программы отмечены. Но есть и «минусы». Для предприятия возрастают расходы на оплату банковских услуг. При большой численности работающих, сумма может быть ощутимой.
Для работников также есть определенные недостатки. Прежде всего, отсутствует свобода выбора банка. Особенно, это касается бюджетников, военнослужащих, которым оформляют пластиковые МИР Сбербанка.
Если сотрудник решил уволиться, он перестает быть участником проекта, а карточка становится обычной дебетовой, обслуживаемой банком на общих основаниях, по которой будет взиматься годовая комиссия.
Условия предоставления
Для получения зарплатной карты необходимо выполнить ряд условий. Касаются они, в первую очередь, предприятия-работодателя. Регистрация для участия в проекте проводится следующим образом:
- ответственный сотрудник предприятия на сайте или в отделении, где обслуживаются юридические лица, оставляет заявку;
- через некоторое время банк приглашает для уточнения условий сотрудничества;
- юридическому лицу открывается расчетный счет и предприятие со Сбербанком подписывает договор на расчетно-кассовое обслуживание;
- проводится установка программы удаленного доступа, формируются электронные «ключи»;
- заключают договор на зарплатное обслуживание.
Стать участником программы и оформить зарплатные карты Сбербанка работникам может любое предприятие, индивидуальный предприниматель, с фондом оплаты труда свыше 5 млн руб.
Каждый из сотрудников заполняет заявку-анкету на получение карточки, с указанием класса. Заявления передаются в банк; на их основе проводится первичная эмиссия носителей. Готовые карточки и ПИН-конверты работники получают, как правило, в бухгалтерии предприятия.
Как получить зарплатную карту физическому лицу
Случается так, что работник оформляется на работу в компанию, которая уже сотрудничает по зарплатному проекту. Тогда открытие карточки происходит индивидуально.
Для этого, самостоятельно подается заявка:
- в электронной форме;
- на бумажном носителе в отделении, где обслуживается предприятие.
К заявлению прилагается копия личного паспорта. Данные оформленного карточного счета и носителя держатель передает в бухгалтерию. Информация о новом получателе заработной платы, его лицевом счёте включаются в электронный реестр при перечислении зарплаты.
Можно ли заказать через интернет?
Если новый сотрудник вступает в трудовые отношения с предприятием-участником зарплатного проекта, он может заказать зарплатную карту Сбербанка через интернет.
Открытие карты проводится подачей онлайн-заявки, находящейся на официальном сайте банка. Поскольку открывается дебетовая карта, рассмотрение заявлений «зарплатников» происходит быстро.
Сколько времени изготавливается и идет до пользователя
Стандартное время изготовления дебетовой пластиковой карты составляет 10-14 дней. Для носителя с индивидуальным дизайном срок выпуска продлевается еще на 5 дней.
При коллективном заказе, эмиссия бывает продолжительной и зависит от численности работников. Кроме того, некоторый период займет ожидание доставки, особенно для отдаленных регионов России.
Виды зарплатных карт Сбербанка
Зарплатные карты Сбербанка для физических лиц представим таблицей, по видам и классам:
| Visa, MasterCard | традиционная, «Подари жизнь», «Аэрофлот»; варианты стандартных: Молодежная, Бесконтактная | Platinum-зарплатная; носители с овердрафтом 3-15 млн руб. |
| МИР | Классическая; Классическая «Аэрофлот»; Золотая; Золотая «Аэрофлот» | Премиальная; Премиальная Плюс |
Карты моментальной выдачи также возможны в качестве зарплатных. Но учтем: пластик будет неименным, что затруднит использование носителя в зарубежных поездках.
Сбербанк активно развивает проект отечественной системы МИР, эмитируя карты с разным уровнем привилегий. Карточки позволяют подключить бонусную программу «Спасибо», накопить «мили» для авиаперелетов, получить специальное обслуживание с премиальным пластиком, участвовать в благотворительных мероприятиях.
Сколько стоит получить
Зарплатный проект Сбербанка предусматривает бесплатную первичную эмиссию карт. По окончании срока действия носителей, производится бесплатный перевыпуск.
Стоимость обслуживания
Важным является то, сколько стоит обслуживание зарплатной карты Сбербанка. Для сотрудника предприятия, участника проекта, услуга предоставляется бесплатно.
Именно на этом моменте банк делает акцент, продвигая продукт. Но надо учесть, что комиссию банку возместит организация, где трудится держатель. Стоимость обслуживания для юр.
лица обсуждается индивидуально, что будет отражено в договоре.
В таблице представлена информация о тарифах на обслуживание карточек, участвующих в зарплатном проекте банка:
| Виза, МастерКард | Классик/ Стандарт | 0-750; молодежная — до 150 руб. | 450-900 | 600-1000 |
| Голд | 0-3000 | 0-3500 | 2000-4000 | |
| Платинум | 0-10000; с овердрафтом 30000-70000 | Х | Х | |
| МИР | Классическая | До 750 | 450-900 | Х |
| Золотая | До 3000 | До 3500 | Х | |
| Премиальная | До 10000 | Х | Х |
Отметим, что дополнительные карты обслуживаются на платной основе; расходы несет клиент.
Как поменять карту?
Срок обращения карточки Сбербанка, в том числе зарплатной, три года.
Банк отслеживает время действия носителей, и за два месяца до окончания планирует очередной перевыпуск, о чем клиент извещается по СМС индивидуально.
Если заявления о закрытии карточного счета не поступило, носитель в положенный срок будет выпущен и передан на подразделение банка, где выдается лично держателю при предъявлении паспорта.
Клиент может потерять карточку или ПИН-код, поменять личные данные. Тогда перевыпуск носителей уровня «стандарт» производится за счет средств держателя; стоимость услуги составляет от 60 до 250 руб. Премиум-карты перевыпускаются бесплатно.
Что делать если, не пришла зарплата на карту?
Иногда, при нарушении сроков выплат трудовых доходов, клиенты винят сотрудников учреждения. Расскажем, как переводят зарплату на карту Сбербанка:
- организация перечисляет деньги с расчетного на зарплатный счет в объеме фонда оплаты труда, за вычетом налогов;
- передает электронный реестр получателей, подписанный должностными лицами. В реестре указаны: Ф.И.О. работника, табельный номер, лицевой счет, сумма дохода;
- на основе реестровых данных зарплата зачисляется на карточные счета, о чем держатели уведомляются СМС-сообщением.
Зачисление зарплаты на карту Сбербанка составляет до полутора часов, с момента поступления суммы и необходимых документов. Процесс происходит автоматизировано, без участия работников банка. Поэтому, если заработная плата не поступила вовремя, необходимо обратиться в бухгалтерию предприятия для выяснения причин.
Что делать с картой после увольнения с места работы?
После расторжения трудового соглашения, работник перестает быть участником зарплатного проекта предприятия. Но увольнение не прекращает действие договора на обслуживание карточного счета в Сбербанке, поэтому карточкой можно пользоваться в полной мере.
Но надо знать, что годовую комиссию банку и другие платные услуги придется оплачивать самостоятельно. Для уточнения сроков и правил расчетных операций обратитесь к операционному сотруднику.
Как закрыть зарплатную карту?
Закрытие зарплатной карточки производится в таком же порядке, как и любой банковской карты:
- обращаются с паспортом в отделение, где выпускался и обслуживался носитель с заявлением на закрытие счета;
- операционист проверит остаток; имеющиеся деньги выдают наличными или переводят на другой счет;
- сотрудник банка вносит необходимые изменения в базу. Прекращается начисление комиссионных за обслуживание, отключаются платные сервисы.
Носитель уничтожается в присутствии клиента разрезанием пластика.
Прочие важные моменты
Обращаем внимание, что владельцем карточки является Сбербанк, а не клиент. Чтобы в дальнейшем не возникало досадной задолженности, проблем с оформлением кредита, кредитной карты, закрывать дебетовый счет, сдавать носитель надо правильно.
Заключение
Несмотря на некоторые «минусы», зарплатная карта Сбербанка — успешный проект по популяризации банковских услуг, безналичных расчетов и привлечению новых клиентов.
Зарплатный проект от Сбербанка: инструкция для бухгалтера
Зарплатный проект Сбербанка – современный удобный инструмент по выплате заработной платы, и зачислению ее на счета сотрудников в минимальные сроки.
Банковский инструмент поможет компании-клиенту снизить финансовые расходы и трудозатраты в процессе выплаты средств сотрудникам.
При этом компания сможет воспользоваться льготными условиями подключения, и оценить преимущества банковских технологий.
Чем выгоден «Зарплатный проект Сбербанка» для юридических лиц
- Нет необходимости оплачивать услугу обналичивания общей суммы заработной платы предприятия;
- Сбербанк предусмотрел гибкие тарифы по обслуживанию счета, зачислению средств на карту клиента, а также предоставлению других услуг в рамках зарплатного проекта компании.
Стоимость обсуждается индивидуально;
- Процедура заключения договора упрощена. Поможет в этом договор-конструктор, разработанный для этих целей;
- Крупные клиенты могут оставить заявку на установку банкомата Сбербанка непосредственно в помещении предприятия.
Сотрудники смогут снимать средства, не выходя за пределы территории предприятия.
Как работает зарплатный проект
Компания-клиент заключает договор со Сбербанком. Максимально упрощена схема оформления документа. Есть возможность также оформить заявку на зарплатный проект удаленно в режиме онлайн.
После подписания документов компания вместе с банком организуют выдачу сотрудникам пластиковых карт, а также открытие счетов для каждого сотрудника. Принцип работы проекта выглядит так:
- Бухгалтерия фирмы переводит общую сумму заработной платы (месячный фонд) на единый банковский счет, открытый на имя компании-клиента.
- В отделение Сбербанка предоставляется ведомость с указанием заработной платы каждого сотрудника.
- Сбербанк в срок, указанный в договоре, зачисляет перечисленные средства на зарплатные карты сотрудников (согласно ведомости предприятия).
Важно! Компании-клиенту рекомендовано зарегистрироваться в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн». Там можно удаленно подавать ведомости, самостоятельно контролировать нахождение средств на счете компании. Для взаимодействия с банковским учреждением бухгалтеру не обязательно посещать отделение Сбербанка.
Как подавать сведения в рамках Зарплатного проекта? Инструкция для бухгалтера
Отправить сведения о зарплате можно удаленно. Для этого на сайте Сбербанка заполняют бланк, где указывают все сведения о предприятии:
- Полное название.
- Общий период осуществления деятельности.
- Число сотрудников.
- Размеры месячного фонда оплаты труда.
- Адрес и телефонные номера предприятия.
- Контактное лицо.
После получения документов за организацией закрепляется определенный банковский сотрудник, который будет заниматься оформлением документации и решением вопросов, возникающих в период обслуживания компании-клиента.
Сбербанк России разработал удобный инструмент выпуска зарплатных карт для физических лиц. Процесс оформления стал максимально простым и удобным.
Инструкция для оформления реестра:
>
- На компьютер скачивается файл «Реестр на открытие счетов». Его скачивают только с официального сайта Сбербанка России.
- В Реестре заполняются все поля. Указываются сведения о сотрудниках. Нажимается кнопка «Экспорт».
- На документе проставляется электронная цифровая подпись (ЕЦП), Реестр отправляется в Сбербанк.
Условия:
- Выпуск карты Сбербанка, стоимость годового обслуживания – бесплатно.
- Снятие наличных в банкоматах в пределах суточного лимита – бесплатно.
- По карте открывается овердрафтная линия со ставкой в 20% годовых. При просрочке – 40% годовых.
- Суточный лимит на снятие средств устанавливается, исходя из типа карты (Классик, Голд, Платинум). Карта Классик предполагает суточный лимит в 50 тысяч рублей. Платинум – в 1 млн рублей.
- На средства, снятые сверх установленного лимита, начисляется комиссия.
Реестр сотрудников в зарплатном проекте содержит такие поля:
- Анкетные данные сотрудника (ФИО).
- ФИО каждого сотрудника на латинице. Эти сведения заполняются в автоматическом режиме после указания информации на русском языке.
- Дата рождения, город проживания, страна.
- Адрес регистрации и фактическое место проживания.
- Паспортные данные (серия, номер).
- Секретный код, по которому человек будет проходить идентификацию.
- Номера телефонов сотрудника (не менее двух).
- Должность, которую сотрудник занимает на предприятии.
- Адрес электронной почты (личный).
- Тип оформляемого банковского продукта – карты Сбербанка Зарплатный проект (Классическая, Голд, Платинум).
- Сведения о банке (название филиала, код отделения).
После внесения сведений о сотрудниках выполняют экспорт реестра. Для этого на сайте Сбербанка имеется соответствующая кнопка.
Документ визируется электронной цифровой подписью уполномоченных лиц предприятия и отправляется в Сбербанк.
Если в инструкцию будут внесены изменения, Сбербанк разработает новые сервисы, компания-клиент будет автоматически подключена к ним.
Неоспоримые преимущества для сотрудников учреждения:
- Можно оформить дополнительные банковские карты для родственников и близких людей.
- Физические лица-клиенты зарплатного проекта Сбербанка смогут оформить кредиты, кредитные карты, воспользоваться ипотечным кредитованием и предложениями по автокредиту на льготных условиях.
- Сотрудники принимают участие в специальных предложениях со скидками, которые поступают от партнеров Сбербанка.
- Каждый клиент сможет принять участие в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка».
- Во время пребывания за границей клиенты банка смогут расплатиться, используя международную банковскую карту по всему миру, где принимаются продукты международных платежных систем.
- Если карта Сбербанка была утрачена или похищена, достаточно сделать один звонок на горячую линию или в ближайшее отделение Сбербанка и пластик будет заблокирован. Средства клиента останутся в безопасности.
- Получить доступ к собственным средствам можно в круглосуточном режиме. У Сбербанка самая большая сеть банкоматов по всей территории России.
- Накапливая средства на карточном счету, клиент сможет получать дополнительный доход в виде процентов от Сбербанка.
- Услуга «Мобильный банк» позволяет получать информацию о состоянии счета и любых движениях средств путем отправки смс-сообщения на мобильный телефон клиента.
- Интернет-банкинг (Сбербанк Онлайн) позволят выполнять переводы в любое время суток, оплачивать услуги, штрафы ГиБДД, погашать кредиты. Услуга интернет-банкинга предоставляется клиентам на бесплатной основе.
Что нужно знать компании-клиенту перед подписанием договора!
- Подписывая договор сотрудничества, клиент дает согласие на присоединение к публичным условиям, указанным на сайте компании.
- Если в условия предоставления услуги «Зарплатный проект» вносятся изменения, дополнительное соглашение с клиентом не подписывается.
- Любые законодательные изменения и технологичные усовершенствования вводятся в действие для всех клиентов, которые подписали Договор-Конструктор. При этом допсоглашение не подписывается.
Сбербанк России постоянно совершенствует продукты для частных клиентов и компаний-партнеров. Это касается и Зарплатного проекта.
Использование программы от Сбербанка позволит значительно упростить процесс выплаты заработной платы сотрудникам, а также уменьшить расходы предприятия, для обеспечения этого процесса.
Зарплатный проект в Сбербанке: особенности и стоимость обслуживания
В статье расскажем о предназначении зарплатного проекта (ЗП), его тарифах, какие виды карт есть в открытом доступе и как подать онлайн-заявку. Мы собрали отзывы пользователей об обслуживании банка, а также советы по безопасному использованию карт.
Предназначение зарплатного проекта
Зарплатным проектом называется услуга быстрого перечисления заработной платы на платежные пластиковые карты работникам предприятий. Проекты рассчитаны для предприятий, которые «по-белому» выплачивают заработанное сотрудникам. Если раньше кредитные учреждения не сотрудничали с мини-предприятиями, то сейчас подключиться можно организации с коллективом минимум десять человек.
Бизнес-организация будет в выигрыше. Причины этого:
- мгновенное зачисление заработной платы;
- облегчение работы бухгалтера;
- сокращение бумажной работы;
- сокращение расходов на хранение, перевозку и выдачу наличных;
- демонстрация заботы о сотрудниках — улучшение репутации работодателя.
Инструкция: как оформить проект по заработной плате
Чтобы стать участником проекта, представитель фирмы назначает встречу с работником Сбербанка. Можно позвать консультанта в офис. Чтобы переговоры состоялись:
Обратитесь к куратору ЗП, он позвонит по телефону и расскажет, какие нужны документы, как и когда передать их в офис. Вам настроят специальный удаленный сервис, после чего можете пользоваться услугой.
Требования банков для подключения ЗП фирме
Чтобы начать использовать проектные привилегии, необходимо заключить обязательства с финансовой организацией и предоставить служащим дебетовые карты. Если компания уже открывала счет или переводила средства в конкретном банке, то нужно подать заявление на подключение к проекту и предоставить необходимые бумаги. Если нет — открыть счёт в Сбербанке.
https://www.youtube.com/watch?v=VLm7Wrb6k1I
Карты сотрудники получают в офисе банка: работники небольших предприятий забирают лично, фирмам с большим штатом раздают уполномоченные консультанты в организации.
Документация
Справки, которые нужно предоставить специалистам банка:
- заявление;
- копия устава;
- справка из Федеральной налоговой службы;
- свидетельство из пенсионного фонда;
- карточки подписей.
Главные требования по ЗП указываются в договоре-оферте. Соглашение составляется в индивидуальном порядке. Образец можно скачать на официальном сайте sberbank.ru.
Заявку можно заполнить дистанционно. Бланк скачайте на веб-сайте. В документе пользователь вписывает данные: юридический адрес, номер финансового счета и договора, состав сотрудников.
Начало работы
Чтобы начать пользоваться зарплатным проектом, выполните ряд простых шагов:
- введите логин и пароль, прочитайте памятку «Сбера»;
- создайте реестр зарплатных счетов для сотрудников либо используйте готовый шаблон;
- следите за начислением денег по каждому счету в личном кабинете.
Существует функция, которая помогает установить дату, время и сумму, которую будет получать каждый работник, и переводить деньги каждому участнику коллектива на открытый счет. Контролировать сроки и рассчитываться будет система, пока финансы на общем счете не достигнут лимита.
Преимущества
Причины, по которым следует выбрать данную услугу как руководителю, так и подчиненным, — это:
- онлайн-банкинг;
- рекомендации и подтверждение услуг на территории компании;
- личный менеджер курирует проекты по зарплате;
- интегрирование с бухгалтерскими и кадровыми программами;
- дизайн «пластика» на выбор;
- онлайн-выпуск карточек.
Тарифы: какова стоимость зарплатного проекта в Сбербанке
Ознакомьтесь с предложенным прайсом.
Классификация банковских карт | Годовое обслуживание основной карты за первый год | Годовое обслуживание основной карты за последующие годы |
МИР Классическая | в подарок | в подарок |
МИР Классическая «Аэрофлот» | 900 р. | 600 р. |
Виза Классик, MasterCard Standard | бесплатно | бесплатно |
Visa Classic «Аэрофлот» | 900 рублей | 600 рублей |
МИР Золотая | 1500 рос. руб. | без изменений |
МИР Золотая «Аэрофлот» | 3500 рос. руб. | без изменений |
Visa Gold, Gold MasterCard | 1500 руб. | 1500 руб. |
Visa Gold «Аэрофлот» | 3500 российских рублей | 3500 российских рублей |
МИР Премиальная | 4900 р. | 4900 р. |
Visa Platinum, Мастеркард Платинум | 10 тысяч рублей | неизменно |
МИР Премиальная Плюс | 10 000 руб. | без изменений |
Visa Infinite | 30 тысяч руб. | 30 тысяч рублей |
Виды «пластика», которые перечислены в таблице, можно получить безвозмездно. Условия смотрите на официальном сайте банка в разделе «Заработная плата», графа «Документы».
Пакет услуг «Зарплатный»
Если заработная плата приходит на карту Мир Золотая или «Аэрофлот», вы можете оформить специальный пакет услуг и получать за это бонусы. По картам начисляются бонусы «СПАСИБО». Платите за покупки «пластиком» сверх 15 000 руб. в месяц и получайте больше благодарностей:
- максимум 5% в кафе и ресторанных заведениях;
- 1% в магазинах;
- максимально 20% от партнеров проекта «Спасибо от Сбербанка».
- Фиксированной суммы трат нет.
На веб-сайте есть калькулятор бонусов. Вводите цифры, калькулятор подсчитывает. Информация о том, где потратить бонусы, расположена там же. Оплачивайте приобретения карточкой и повышайте степень привилегий в программе.
Сервисы
Чтобы было комфортно обслуживаться в банке, созданы сервисы:
- информирование короткими сообщениями на смартфон;
- мобильный банк;
- Сбербанк Онлайн — круглосуточный вход;
- перепроизводство «пластика» на случай утери либо хищения — в подарок;
- автоплатежи по коммуналке, мобильной связи, штрафам.
Зарплатный комплекс предлагает:
- беспроцентные переводы в российских рублях в Сбербанк Онлайн со счетов и вкладов внутри банка и в другие российские банки;
- справку без доплаты за существование счета или вклада;
- Виза Голд в валюте российского рубля, доллара или евро. Приобретение до 3-х экземпляров с бесплатным годовым обслуживанием. По ним начисляются бонусы с повышенным процентом;
- скидка 40% на сведения о доходах, затратах и имуществе для государственных служащих.
Чтобы получить набор услуг, нужно:
- посетить отделение Сбербанка;
- уведомить представителя банковского учреждения о наличии зарплатной карты Мир Золотая или МИР Золотая «Аэрофлот».
- рассказать о желаемом приобретении.
Оформление Золотых карт Виза в рамках пакета услуг «Зарплатный»
Требования будут следующими:
- возрастная категория: совершеннолетним в свободном доступе;
- российская прописка;
- посещение близлежащего отделения Сбербанка.
Перевести деньги с «пластика» можно следующим образом:
- «Сбербанк Онлайн»: в онлайн-банкинге или в ?приложении смартфона;
- ?мобильный банк: короткое сообщение на номер 900?;
- техника самообслуживания: в банковском автомате или терминале.
Горячая линия на связи
Экстренные вопросы решат агенты справочной службы:
- звоните по любому номеру горячей линии: 8-800-555-5550, 7 (495) 500-55-50.
- если обнаружили пропажу карты: 7 (495) 500-00-05;
- держателям карт можно звонить в любое время: 8800-200-37-47;
- номера руководства: (495) 974-66-77 / (495) 974-66-46;
- телефакс: (495) 747-38-88;
- эл. почта: help@sprf.ru.
Для тех, кто находится в России, платить за звонки не надо.
Инструкция надежного пользования
Помните о следующих правилах:
- не говорите никому персональный код, не храните в кошельке;
- предупредите службу об изменении тел. номера, отключите потерянную или украденную симку;
- поставьте 3D-защиту интернет-приобретения. После оплаты за товар приходит числовой шифр на сотовый телефон. Ни в коем случае не распространяйте его;
- кладите «пластик» подальше: мошенники не сделают дубликат и не совершат покупки в интернете в тайне от вас;
- расплачиваясь в магазине либо ресторане, держите карту при себе. Попросите принести платежный аппарат к столику;
- когда снимаете деньги в банкомате, набирайте код средним пальцем руки. Тот, кто стоит в очереди следующий за вами, не увидит пин-код.
Отзывы
Владимир Сорокин, основатель крупной фирмы «Стройгарант», остался доволен качеством обслуживания банка. Он отметил оптимальную скорость выпуска карт по зарплатному проекту, ответственность со стороны начальства филиала и менеджеров. Желание и дальше сотрудничать со Сбербанком никуда не пропадало. Нареканий никаких нет. Доверие стопроцентное.
Давний клиент Алексей Артемьев, учредитель компании «Агрос», уже на протяжении 10 лет работает на доверии с финансовой организацией. Не было замечено задержек и сбоев со стороны банка. Фирма Алексея пользуется не только услугами по зарплате, но и целым комплексом других услуг. Алексей рекомендует банк в своем кругу предпринимателей.
Бывают и неприятные истории. Чаще всего они связаны с техническими неполадками компьютеров, терминалов, банкомата. Но есть и жалобы на некомпетентность консультантов. Так, Яна из г. Кирова оставила негативный отзыв о менеджере, который после заключения договора на ЗП перестал выходить на связь.
С девушки сняли немалую комиссию, хотя по условиям зарплатного проекта проценты взиматься не должны. После бесконечных звонков Яна добилась результатов. Оказалось, что без ее ведома изменили условия и предложили прислать на электронную почту новые. После чего менеджер снова не отвечала на звонки.
Девушка потребовала заменить некомпетентного помощника, иначе она сменит банк. Желание было удовлетворено, и инцидент устранен.